来源 :公司金融杂志2026-10-18
近日，中国人民银行公布一批行政处罚决定。中国农业银行股份有限公司因违反反洗钱相关规定被罚款 134 万元，另有 3 名相关责任人被同步追责，合计被罚 11.5 万元。
处罚信息显示，农业银行共涉及两项违法违规行为：一是未按规定履行客户身份识别义务；二是与身份不明的客户进行交易。依据银罚决字〔2026〕48 号行政处罚决定书，中国人民银行对农业银行作出 134 万元的罚款决定。
值得注意的是，此次处罚并未止步于机构层面，监管部门同步落实"双罚制"，对相关责任人员一并问责：农业银行网络金融部沈某、运营管理部王某国因对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，分别被罚款 3.5 万元；信用卡中心佟某雨则因对上述两项违规行为均负有责任，被罚款 4.5 万元。
客户身份识别是反洗钱工作的第一道防线，也是《反洗钱法》等法律法规对金融机构提出的核心要求。
近年来，随着反洗钱监管体系持续完善，监管部门对金融机构及其从业人员的问责力度不断加码，"机构+个人"双罚已成常态，追责对象也从一线经办人员延伸至部门管理责任人。
此次农业银行被罚，再次向银行业金融机构发出警示：洗钱风险防控必须落实到客户准入、交易监测等各业务环节，仅靠制度文本难以免责，履职不到位即可能面临监管追责。
对金融机构而言，强化内控合规、压实岗位责任，已是经营底线而非可选项。