来源 :申万宏源融成2026-10-20
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10月17日，申万宏源党委书记、董事长刘健在全球财富管理论坛· 2026上海苏河湾大会作会议致辞。
尊敬的各位领导、各位来宾：
大家上午好！秋风有信，桂香如约，非常高兴在金秋十月再次与大家相聚上海苏河湾，参加全球财富管理论坛。当前正值“十五五”开局、金融强国建设迈向纵深的重要时期，本次大会以“世界变局下的金融韧性：开放、创新与发展”为主题，具有重要现实意义。借此机会，我想分享几点思考。
一、坚守金融本源，把握时代赋予金融工作的重大使命
近年来，随着对金融工作政治性、人民性认识的不断深化，金融在中国式现代化建设中的定位更加清晰，把功能性放在首要位置，更好服务国家战略，满足实体经济发展和人民群众多样化金融需求，已成为金融行业谋划发展的根本遵循。
面向未来，金融行业要进一步优化业务布局和资源配置，将更加清晰的功能定位转化为更加有力的服务实践。对于证券行业而言，这些要求进一步明确我们的职责与使命。一方面，证券行业要履行好资本市场“看门人”、直接融资“服务商”的职责，严把执业质量关，提升融资服务能力，引导资金投向优质企业和重点领域，助力优化社会融资结构。另一方面，证券行业要当好社会财富“管理者”、长期资金“服务者”，丰富适配不同期限和风险偏好的产品与服务，促进居民财富保值增值，为中长期资金投资提供专业支持。通过融资端与投资端协同发力，促进资本市场投融资协调发展，在服务实体经济和投资者的过程中，实现行业自身的高质量发展
二、立足财富管理，厚植金融为民，筑牢发展根基
根据《2026年全球财富报告》，全球净财富总额已达550万亿美元。随着居民财富积累，人民群众对资产保值增值、稳健财富配置、长期养老保障等需求持续升级。同时，数字化、智能化正在深度重塑财富、资产管理的服务形态，从客户画像、资产配置、风控监测到跨境资产研判，AI助力提升财富管理服务的广度与效率，为跨境财富服务、全球资产配置开辟全新空间。如何将资本市场的发展成果更好转化为居民财富的长期积累，让投资者切实感受到专业服务的价值，是金融行业必须回答的重要课题。
回应这一课题，证券行业要以买方投顾业务为抓手，履行好社会财富“管理者”功能。当前财富管理转型的关键，在于将客户利益贯穿产品供给、投资建议和持续服务的全过程，推动业务重心从产品销售向账户管理和资产配置转变。要围绕客户的风险承受能力、资金使用安排和投资目标，丰富适配的产品与策略，服务投资者多元配置，长期投资。加快发展买方投顾业务，通过精细化的场景服务能力，为大众客户、高净值客户、实业家等群体提供资产配置、风险管控、深度陪伴与AI科技赋能的陪伴服务，尤其在市场波动时期做好沟通与服务，帮助客户作出理性决策，不断提升投资者的获得感。
近年来，申万宏源积极开展财富和资产管理转型，通过深化“渠道力、服务力、产品力、数字力、管理力”五大核心竞争力建设，构建以客户为中心的财富管理一体化平台。我们将“五篇大文章”融入财富管理实践，引导居民从单一储蓄、房产配置向多元化、长期化资产配置转型。我们加强“研究+财富+资管”联动，让财富条线能够调用全公司的研究与配置能力，注重财富和资产管理产品和服务迭代优化。同时，我们注重AI的赋能，目前已上线全新的投顾社区展业平台并持续迭代，建立“AI+人”人机协同服务对接模式，AI助力数据洞察和需求识别，人工提供专业沟通、策略解读与持续陪伴，依托大数据与AI工具规范服务动作、释放服务产能、提升服务效率。
三、坚持开放创新，注重全球服务，夯实发展韧性
“十五五”时期，随着高水平对外开放和企业全球化布局不断深化，市场主体跨境资金结算、海外投融资、汇率避险等金融需求持续增长。这对金融机构的全球资源整合、综合服务和风险管理能力提出了更高要求。
在全球变局之下，证券行业要将开放与创新紧密结合，在市场互联互通中拓展服务网络，在产品、业务和机制创新中提升服务质效。近年来，申万宏源持续完善跨境金融服务布局。面向居民财富管理，我们依托港股通、跨境理财通、QDII等渠道构建跨境产品研究体系，服务居民全球化配置需求。面向上市公司及其股东，我们借助H股“全流通”、跨境理财通等政策红利，为上市公司及其股东提供涵盖“股份融资、股份处置、股份投资”的一站式、全生命周期综合金融服务方案。同时，我们加快构建覆盖多币种、多市场、多资产类别的全球配置能力，以专业投研为支撑、以产品体系为抓手，做综合金融服务的组织者、人民币国际化的产品服务商、中国资产国际化定价的推动者。
各位领导、各位同仁，潮涌浦江，聚力苏河。上海国际金融中心、全球资产管理中心建设正持续提速，财富和资产管理行业迎来全新发展机遇。申万宏源愿与各位同仁一道，坚守金融初心，践行金融为民，持续深化创新，共同建设更有韧性、更具活力、普惠共享的现代金融体系，助力金融强国建设和服务中国式现代化建设！谢谢大家！
来源：申万宏源证券