来源 :银行科技研究社2026-07-18
据《银行科技研究社》统计，在上个月（2026年6月），出现5个关于银行客户尽职调查的罚单，涉及4家银行。
具体来看：
国有银行1家，为农业银行甘孜分行；
股份制银行1家，为平安银行福州分行和昆明分行；
城商行1家，为苏州银行；
农信社1家，为云霄县农村信用合作联社。
可见，平安银行此次有2家分行被罚，其中福州分行因“未按规定开展客户尽职调查”等5项违法行为，被警告，并被罚款165.5万元；昆明分行因“未按规定开展客户尽职调查”等2项违法行为，被罚款51.71万元。
在上述5个罚单中，所有银行存在多项违法行为，“未按规定开展客户尽职调查”只是其中一项。
此外，这些罚单均仅罚机构，未罚个人。
据《银行科技研究社》了解，6月的银行客户尽职调查罚单数量，相较于2026年前几个月，有明显的减少。例如，在3月16日至3月27日，就有23个相关罚单；而在3月30日至4月10日，同样的2周时间内，也出现23个罚单。
事实上，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日施行以来，已有各类银行因“客户尽职调查”相关问题被罚，涉及多家国有银行、股份制银行、城商行、民营银行、农商行、农信社、农村合作银行、村镇银行等。
不过，在这些罚单中，“双罚”罚单占比较少。而在“双罚”罚单中，既有数金部人员被罚，也出现过其他部门被罚的情况。
例如，4月1日，中国人民银行江西省分行发布的行政处罚信息显示，江西裕民银行因“未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易”等2项违法行为，被警告，并被罚款72万元。同时，江西裕民银行数字金融部袁某成对“未按照规定开展客户尽职调查”负有责任，被罚款2.4万元。
5月9日，中国人民银行苏州市分行发布的行政处罚信息显示，江苏太仓农商银行因“未按规定开展客户尽职调查”等10项违法行为，被警告，并被罚款164.83万元。同时，时任该行运营管理部黄某燕对“未按照规定开展客户尽职调查”负有责任，被罚款2.4万元。